NASDAQ急落 米国株（S＆P500）、先進国株、世界株と比較・評価
グロース（成長）株とバリュー（割安）株で対照的な動き
・米長期金利上昇による株安の動きについて（三井住友DSアセットマネジメント）米10年国債利回りが急騰したことから直近の株式市場は調整を余儀なくされています。特にグロース株が売られやすくなっていて、ハイテク株比率の高いNASDAQ総合株価指数の下落が目立っています。
米国株式（NASDAQ100／S＆P500）・先進国株式・全世界株式の成績
NASDAQの上位100銘柄（除く金融）を対象にしたインデックスファンドと米国株式（S＆P500）・先進国株式・全世界株式を対象にしたインデックスファンドの運用実績を比較してみました。下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2018年2月27日～2021年2月26日）を比べたものです。
比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表の通りです（2021年2月26日現在）。
2021年の調整局面の下落率は2月の天井から同月末までの数字、2020年の調整局面の下落率は2月の天井から3月の底までの数字です。
円安傾向もあって投資信託の基準価額は直近のピーク（2021年2月17日）からは、まだそれほど下落していない印象も受けますね。ただ、ハイテク株比率の高い『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』の下落率は相対的に大きめになっています。
ハイテク株はコロナ禍でも堅調だった分、過熱感が警戒されている面もあるのでしょうね。
新興企業向け市場を対象にしたNASDAQ100指数連動型の成長力は魅力的ですが、業種の分散を考慮するならS＆P500指数連動型、米国以外にも地域分散を図りたいなら先進国株式（22ヵ国）や全世界株式（50ヵ国）を対象にしたインデックスファンドという選択肢もありますね。
NASDAQ100指数連動型はポートフォリオのスパイス向けでしょうか。
上記の投資信託の実質コストについては下の記事を参考にしてください。
・ハイテク株に逆風？『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）と実質コストや運用実績を比較・評価
・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』スリム米国株式（S＆P500）やオール・カントリー、バランス（8資産均等型）と実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価
米国の長期金利上昇で新興国通貨も下落
インデックスファンド等の値動き
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年2月26日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価
iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益
前週末比は米国株式インデックスファンド-1.65％、先進国株式インデックスファンド-1.27％、新興国株式インデックスファンド-2.85％とすべてマイナスでした。
その結果、前週末比の評価額はiDeCoが-42,531円、つみたてNISAが-23,972円でした。
米国の長期金利上昇の影響は新興国通貨にも
・米国の長期金利上昇の影響を見る（ピクテ投信）米国の長期金利（国債利回り）の動向は、米国国内のみならず、世界の様々な市場に影響を与える傾向があります。株式市場の上昇にブレーキがかかり、昨年の春以降上昇傾向であった新興国通貨も下落しました。
米国の長期金利の影響の大きさには驚かされますね。
新興国は自国の通貨が下落するとドル建て債務の負担が重くなります。新興国の景気に悪影響が出れば世界経済にとってもマイナスになる可能性もあります。
過度な悲観は禁物ですが、運用している資産がある程度の金額に達しているのなら、これまでコロナ禍にも関わらず株式市場が好調だったのでリスク資産の割合が過大になっていないか再点検する機会かもしれないですね。
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
北海道 千歳市日清ヌードル3種セット 各1箱（20食入）合計60食
山形県 村山市
マルハニチロ 金のどんぶり レトルト 丼ぶり 常温 30個セット
滋賀県 湖南市
カルビーポテトチップス関西だししょうゆ24袋（日立）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
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