SBI証券の2020年12月の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。
SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2020年12月1日～同年12月31日）。1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資
2位→（前回2位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資
3位→（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資
4位→（前回4位）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資
5位↑（前回6位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式に投資
米国株式インデックスファンドと全世界株式インデックスファンドが人気で、以前は定番だった先進国株式インデックスファンドの影が薄くなっているみたいですね。先進国株式を対象にした『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』は9位にランクダウンしています。
新興国株式インデックスファンドは米国株式インデックスファンドと組み合わせている人も多いのでしょうか。
SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンドほか特徴
類似のファンドを先に並び替えています。『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（SBIAM）と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が税込0.0938％程度、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』が税込0.0968％以内です。
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。
『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』（三菱UFJ国際投信）は、新興国の株式市場を対象にした「MSCIエマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.187％以内です。
アクティブ運用の『ひふみプラス』（レオス・キャピタルワークス）は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。
運用管理費用（年率）は税込1.078％以内です。
今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。
米国株式・全世界株式・新興国株式・ひふみプラスの運用実績
下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2019年1月4日～2020年12月30日）を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。運用期間の短い『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』は除外しています。『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』を参考にしてください。
『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2020年12月30日現在）。
コロナショック時の調整局面の下落率は2020年2月の天井から同年3月の底までの数字（※）です。※2020年2月21日～同年3月24日（ひふみプラスのみ2020年2月6日～同年3月16日）
米国株式インデックスファンドが人気ですが、最近は、投資信託1本で国際分散投資が可能な全世界株式インデックスファンドも健闘していますね。
精鋭の米国株か、王道の世界株か？
・米国株か？世界株か？（ピクテ投信）長期投資を実践するのであれば、経済情勢の変化にも目を配る必要がある。しかし、10年を超える予測というものはほとんど当てにならないうえ、さらにバブルの「形成」と「崩壊」を見分けるのも至難の業だ。このため、はじめから決め打ちせず、先進国株と新興国株を含めた「世界株」に分散投資を行い、いずれ遭遇するであろうバブルの「形成」と「崩壊」に備えることが長期投資にとって重要ではなかろうか？
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| 年代ごとの旬の株式市場は入れ替わってきた 出典：米国株か？世界株か？（ピクテ投信） |
将来の正確な予測は困難ですが、J.P.モルガンの長期見通しも興味深いところかもしれませんね。
・2021 Long-Term Capital Market Assumptions 長期見通し（円ベース）（PDF／J.P.モルガン）
下記は円換算ベース（為替ヘッジなし）の期待リターン（幾何平均）です。
米国大型株式 2.7％
世界株式 3.7％
新興国株式 5.8％
先進国株式（除く日本） 3.4％
日本大型株式 5.1％
欧州大型株式 5.0％
楽天証券のNISAランキングは下の記事を参考にしてください。
・月1万円の積立投資の成果は？米国株式（S＆P500）、全米株式、オール・カントリーほかNISAランキング（楽天証券）
おすすめ記事（積立投資の成績）
積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。・米国新興市場に積立投資『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）や楽天・全米株式と実績比較・評価
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
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