ニッセイ世界株式／オール・カントリー 実績比較・評価
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）』（2020年6月29日）の特徴と出足の成績を『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』と比較してみました。全世界株式インデックスファンドの特徴（資産配分など）
 |
| 2020年6月末現在 |
国内株式部分のベンチマークが異なっていて、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）』がTOPIX（2,167銘柄）なのに対し、『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』はMSCI Japanインデックス（321銘柄）です（2020年6月末現在）。
どちらの投資信託も外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。
全世界株式インデックスファンドの運用実績（チャートと騰落率）
下のチャートは『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）』設定来1ヵ月強の基準価額の推移（2020年6月29日～2020年8月7日）を競合と比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
 |
| 基準価額の推移 2020年6月29日～2020年8月7日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年8月7日現在）。設定来騰落率は1ヵ月強（39日）の数字です。
 |
| 2020年8月7日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
将来、新興国の株式市場の時価総額がその経済規模（GDP）に見合った水準まで成長すると考えるなら、新興国へ積極的に投資する『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）』は面白い選択肢かもしれないですね（青田買い？）。
ただ、新興国資産は良くも悪くも値動きが大きいですから、純資産総額が伸びなやむ可能性もありそうです。
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』は受益者還元型の信託報酬を導入しています（純資産500億円未満の部分 税抜0.104％／500億円以上1,000億円未満の部分 税抜0.1035％／1,000億円以上の部分 税抜0.103％）。
もう少し長期の運用実績は下の記事を参考にしてください。＜購入・換金手数料なし＞シリーズの国内株式・先進国株式・新興国株式の組み合わせと『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』を比較しています。
・オール・カントリーと比較・評価『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（GDP型バスケット）』運用成績やリターン・リスク水準は？
楽天証券＆SBI証券 NISA人気ファンドベスト5（2020年7月）
楽天証券とSBI証券のNISAランキング（積立件数）のTOP5は下記の通りです（2020年7
月1日～同年7月31日）。
全世界株式インデックスファンドのランクアップが目につきます。
楽天証券
1位→（前回1位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）米国の株式（大型株）に投資
2位→（前回2位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
3位↑（前回4位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式（大型株と中型株）に投資
4位↓（前回3位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
5位↑（ー）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式（大型株～小型株）に投資
・長期投資のメリットとは？【投信ランキング】NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）スリム米国株式／先進国株式、楽天・全米株式／全世界株式ほか実績比較・評価
SBI証券
1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド米国の株式に投資
2位↑（前回4位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資
3位↓（前回2位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資
4位↓（前回3位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資
5位→（前回5位）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資
・米国株か世界株か？【投信ランキング】SBI・バンガード・S＆P500、オール・カントリー、ひふみプラスほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
神奈川県 海老名市ワイヤレスイヤホン
神奈川県 海老名市
アウトドアや防災で活躍するLEDランタンとモバイルバッテリーの2WAY
長野県 小谷村
保温・保冷可能なステンレスボトル 0.48L
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き
・米国株か？世界株か？ PART 2（ピクテ投信）バリュエーションや相関係数といった定量的な分析から、世界株の投資意義について検証する。結論から言えば、長期的な視点に立った世界株への分散投資は、定量的な観点からも正当化されるのではないかと考える。
国際分散投資が改めて見直される局面が来るかもしれない？ 詳細はリンク先（ピクテ投信）でご確認ください。
 |
| 2020年8月7日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
昨年末比の騰落率を見ると『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（＋0.35％）や『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（＋0.51％）が辛うじてプラスに転じています。その一方でリートはコロナショックの影響がまだ色濃く残っています。
米国株式インデックスファンドの実質コストや運用実績は下の記事を参考にしてください。
・1,300億円超！『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』実質コストと運用実績を楽天・全米株式やスリム先進国株式と比較・評価 短期的な市場動向ではなく目標金額をもとに考える？
・『NZAM・ベータ NASDAQ100』iFreeNEXT NASDAQ100／FANG＋、スリム米国株式、楽天・全米株式と出足の成績を比較・評価 米国の新興企業向け市場の成長性に期待
米国株式と債券の組み合わせやバランスファンドの運用実績は下の記事を参考にしてください。
・債券の下支え効果に期待『楽天・全米株式』『楽天・全世界債券（為替ヘッジ）』両者を組み合わせた場合（7：3、5：5、3：7）の運用実績を比較・評価
・『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）』株式と債券に半分ずつのポートフォリオ（楽天・全米株式 50％：楽天・全世界債券 50％）と実績比較・評価
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年8月7日）の基準価額の推移は下記の通りです。
 |
| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年8月7日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【Amazon】インデックス投資は勝者のゲーム ──株式市場から利益を得る常識的方法【電子書籍】[ ジョン・C・ボーグル ]
【楽天Kobo】全面改訂 ほったらかし投資術 インデックス運用実践ガイド【電子書籍】[ 山崎元 ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿