日本を除く世界の株式を投資対象にした『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』と債券を含む4資産均等型バランスファンドを組み合わせた場合の運用実績を確認してみました。
今回、取り上げるのは、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。
全世界株式（除く日本）と4資産均等型バランスの特徴
『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。ベンチマークの指数は世界48ヵ国（先進国22ヵ国と新興国26ヵ国）の大型株と中型株で構成されています。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.104％以内です。
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| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 2020年3月末月報より |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』（ニッセイAM）は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税抜0.140％です。
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| 4資産均等型 基本投資割合 |
全世界株式（除く日本）インデックスファンドと4資産均等型バランスファンドを50％：50％で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。
運用管理費用（年率）は税抜0.122％以内です。
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| 全世界株式（除く日本）50％：4資産均等型 50％ |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は無期限です。
全世界株式（除く日本）と4資産均等型バランスの運用実績
基準価額の推移（チャート）
下のチャートは、基準価額の推移を『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』設定来2年1ヵ月強の期間（2018年3月19日～2020年4月27日）で比較したものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2018年3月19日～2020年4月27日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年4月27日現在）。調整局面の上昇率は2020年3月24日～同年4月27日の数字、調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字、設定来騰落率は2年1ヵ月強の数字です。
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| 2020年4月27日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
年間リターン（最大上昇時・平均値・最大下落時）
年間リターンは下の図表の通りです。 |
| ○は年間リターンの平均値 過去の実績は将来を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より |
世界的な金融危機であるリーマン・ショックを含む2003年3月31日から2020年3月31日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。
売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去の指数データに基づくシミュレーションは将来の運用成績を保証するものではありません。
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』と4資産均等型バランスの組み合わせについては下の記事を参考にしてください。
・『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』と4資産均等型バランスを組み合わせた場合の資産配分と運用実績は？
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