株式を中心に債券やREITにも分散投資するなら？　バランスファンド（株式シフト型・株式重視型・積極型）を8資産均等型や全世界株式と実績比較・評価

株式シフト型・株式重視型・積極型のバランスファンドの特徴や運用実績を8資産均等型バランスや全世界株式インデックスファンドと比較してみました。

株式一辺倒ではなく、株式を中心に債券あるいはREITにも分散投資するなら？

バランスファンドと全世界株式の特徴は？

『SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）』（三井住友トラストAM）は、世界の株式と債券に分散投資します。

年1回、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率にもとづいて、地域別構成比の見直しを行います。

外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。

運用管理費用（年率）は税込0.605％です。

SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型） 2019年6月末現在

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』（楽天投信投資顧問）は、世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は世界49ヵ国の大型株から小型株まで幅広くカバーしています。債券部分は為替ヘッジを行い、為替リスクの低減をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.240％程度です。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） 基本配分

『たわらノーロード バランス（積極型）』（アセマネOne）は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

先進国株式と先進国債券は部分的に為替ヘッジを行っています。

運用管理費用（年率）は税込0.242％です。

たわらノーロード バランス（積極型） 基本配分

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。

運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） 基本配分

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、世界の株式市場の値動きに連動した投資成果をめざします。

外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。

運用管理費用（年率）は税込0.222％程度です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年11月末現在

今回、取り上げた投資信託の信託期間は、すべて無期限です。

バランスファンドと全世界株式の運用実績は？

下のチャートは、最後発の『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』設定来1年5ヵ月の期間（2018年7月20日～2019年12月19日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

貿易摩擦や景気後退懸念などにより株価が不安定で、投資信託の基準価額も変動が激しくなっています。

基準価額の推移　2018年7月20日～2019年12月19日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年12月19日現在）。

下落率は2018年10月2日～同年12月25日の数字、設定来騰落率は1年5ヵ月の数字です。

2019年9月29日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

調整局面の下落率は株式シフト型・株式重視型・積極型ともに8資産均等型バランスより大きめなものの、全世界株式インデックスファンドに比べれば控えめです。

ただ、いずれも純資産総額が定番ファンドより小さく、ややマイナーなのは否めないところでしょうか。

債券重視のバランスファンドについては下の記事を参考にしてください。

・安全重視？　バランスファンド（債券シフト型・債券重視型・堅実型）を8資産均等型や全世界株式と実績比較・評価

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全世界株式および米国株式インデックスファンドと均等型バランスファンドの比較については、下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式／全米株式を4、6、8資産均等型バランスと比較・評価　調整局面の騰落率は？





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