『グローバル3倍3分法ファンド』に100万円投資と『野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型』に300万円投資　含み益が多いのはどっち？　レバレッジ型ファンドが苦手なら…

もうすぐ設定から1年が経過する『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』の特徴と運用実績を為替ヘッジの付いたバランスファンドと比較してみました。

比較の対象は『野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型』です。

グローバル3倍3分法と内外7資産バランスの特徴

『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』（日興AM）は世界の株式、REIT（不動産投資信託証券）、債券の3つの資産に純資産総額の3倍相当額の投資を行います。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.44％程度です。

信託期間は2028年9月21日までです。

2019年6月22日付交付目論見書2ページより引用

『野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型（愛称：Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型）』（野村AM）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。外貨建資産は原則として為替ヘッジを行います。

運用管理費用（年率）は税抜0.50％です。解約時の信託財産留保額（0.2％）が設定されています。

信託期間は無期限です。

基本投資割合

グローバル3倍3分法と内外7資産バランスの運用実績

下のチャートは、『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』設定来1年弱の期間（2018年10月4日～2019年9月27日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年10月4日～2019年9月27日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年9月27日現在）。

2019年9月27日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のグラフは、『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』に100万円を投資した場合と『野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型』に300万円を投資した場合の含み益（増加額）です。

含み益（増加額）　2019年9月27日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のITmedia ビジネスオンラインの記事タイトルからうかがえるようにレバレッジをかける手法に抵抗感のある方もいらっしゃるでしょうね。

・「レバレッジに対する印象を変えたい」日興アセット「3倍3分法ファンド」が人気の理由（ITmedia ビジネスオンライン）

もし、投資資金が豊富にあるのであれば、値動きの穏やかなバランスファンドでまとまった金額を運用するという選択肢もあるでしょうか。

『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』のようなレバレッジ型ファンドのほうが資金効率がいいのは確かですが、万が一、株式やREITだけでなく債券も同時に値下がりするようなブラック・スワンが飛来したらと考えると、やはり怖い気もしてしまいます。

レバレッジをかけている分、基準価額が急落して繰上償還されたり、大幅に値下がりした状態で信託期間の期限を迎えたりしないか。ポートフォリオのスパイスとしてならともかく、運用の主力にするには相応の胆力が求められそうです。

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