「楽天・全米株式が450億円超、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)も200億円超!先進国株式と成績比較」「住信SBIネット銀行 円定期預金キャンペーン」「ふるさと納税(メロンほか)」「楽天・全世界株式ほかインデックス投信の値動き」

2019年6月23日日曜日

ふるさと納税 週末まとめ

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楽天・全米株式の純資産総額450億円超

2019年6月21日現在、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の純資産総額が450億円に達し、競合の『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』も200億円を超えています。

両者の運用実績を先進国株式インデックスファンドと比較してみました。

下のチャートは後発の『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』設定来1年弱(2018年7月3日~2019年6月21日)で基準価額の推移を比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2018年7月3日~2019年6月21日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2019年6月21日現在)

下落率は直近の調整局面(2018年10月4日~同年12月25日)の数字です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree S&P500インデックス、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの騰落率
2019年6月21日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の信託報酬(運用管理費用)は2019年6月25日より税込0.107892%に変更される予定です。

同ファンドは受益者還元型信託報酬も導入していて、信託報酬が部分的に引き下げられる500億円までもう少しです。




住信SBIネット銀行 円定期預金キャンペーン

住信SBIネット銀行 円定期預金キャンペーン

住信SBIネット銀行で円定期預金の特別金利キャンペーンを実施中です。

キャンペーン期間

2019年6月10日(月)~2019年9月1日(日)

3ヵ月もの

年0.30%(税引前)

1年もの

年0.20%(税引前)

預入単位は1,000円以上1円単位で上限はありません。

上記キャンペーンの詳細は住信SBIネット銀行のWEBサイトで確認をお願いします。

新規口座開設者限定で3ヵ月もの年0.50%(税引前)というキャンペーンも同じ期間に行っています。


ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

山形県 鶴岡市
返礼品はありません

山形県 鶴岡市
メロン約5kg分(4~5玉)

山形県 鶴岡市
玄米10kg

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

2018年(平成30年)控除金額シミュレーター(楽天ふるさと納税)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。

よくある質問(総務省)


インデックスファンドの値動き

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ・インデックス、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス、eMAXIS Slim 国内債券インデックス、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス、iFree 新興国債券インデックス、Smart-i Jリートインデックス、Smart-i 先進国リートインデックス、eMAXIS 新興国リートインデックス、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンドの騰落率
2019年6月21日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・日興AM「投資ってなんだ!?2,000万円の不足を投資で埋める?」(PDF)

・JPモルガン「(FOMC)来月の利下げが、完全に織り込まれた。」(PDF)

・三井住友DSAM「中国における消費の高度化 ~消費主導の経済成長は続く~」(PDF)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来(2017年9月29日~2019年6月21日)の基準価額の推移は下記の通りです。

楽天・全世界株式と楽天・全米株式の基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年9月29日~2019年6月21日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

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『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、iFree S&P500/NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価




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