【インデックス投資】はじめは小さな一歩から！2019年1月から毎月1万円積立したら今いくら？全世界株式、先進国株式、米国株式、バランス（8資産均等型）-NISAで積立投資手帳

2019年1月から毎月1万円の積立投資をはじめたら今いくらになっているのか確認してみました。

取り上げるのは『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』です。

すべて、つみたてNISA対象商品で指数連動型のインデックスファンドになります。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

制度の詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。

全世界株式インデックスファンドほか特徴

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.142％です。投資信託を10万円分保有していたら、単純計算で年間142円（税抜）の負担です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
2019年3月末現在

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイインデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税抜0.109％です。

MSCIコクサイインデックス
2019年3月末現在

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税抜0.160％です。

S＆P500指数
2019年3月末現在

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

運用管理費用（年率）は2019年5月14日より税抜0.159％から税抜0.140％に引き下げられる予定です。

基本投資割合

今回、取り上げた投資信託は、為替変動リスクを軽減する為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

全世界株式インデックスファンドほか積立投資の成績

毎月1日を積立日にしています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、同先進国株式インデックス、同米国株式（S＆P500）、同バランス（8資産均等型）の積立投資の成績

端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

株式のみを対象にした投資信託より、債券を含むバランスファンドのほうが値動きが穏やかです。

まとめ

2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、4万円の投資額に対して2019年4月26日現在の評価額は以下の通りです。

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』
43,169円（プラス3,169円）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
43,459円（プラス3,459円）

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
43,736円（プラス3,736円）

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
41,457円（プラス1,457円）

昨年、軟調だった株価が今年に入って反発しているので評価額は3.64％～9.34％のプラスと、ちょっと出来すぎの数字になっています。

投資の果実を得るには、相場が低迷して悲観しがちなときにこそ積立を継続することが求められます。基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入できるチャンスでもあるからです。

相場が荒れ模様になっても慌てないように預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。