直近の調整局面での下落率・上昇率を比較 バランス投信（4・6・8資産均等型）と楽天・全世界株式

バランスファンド（4・6・8資産均等型）の直近の調整局面を含めた運用実績を比較してみました。

比較の対象は『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）』、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』です。

参考までに『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』とも比べてみました。

今回、取り上げた投資信託は、つみたてNISA対象商品です。

つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。

バランス投信（4・6・8資産均等型）ほか特徴

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』は、国内外の株式と債券に分散投資します。



『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）』は、国内外の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。



『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。



『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む全世界の株式市場を投資対象にしています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2018年12月末現在（2019年1月末月報より）

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。

バランス投信（4・6・8資産均等型）ほか費用

投資信託を保有中の運用管理費用（信託報酬）は以下の通りです。すべて年率（税込）です。

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』
0.17172％

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）』
0.171712%

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
0.17172％（2019年5月14日より0.15120％）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
0.21960％

上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

バランス投信（4・6・8資産均等型）ほか運用実績

下記のグラフは、最後発の『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型）』設定来（2017年10月13日～2019年2月22日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです。特定期間の下落率と上昇率を除き、2019年2月22日現在の数字です。

表中では『＜購入・換金手数料なし＞』の表記を省略しています。

2019年2月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

直近はREIT（不動産投資信託証券）が堅調なので、上記の期間ではバランスファンドの中だとREITを含まない4資産均等型の運用実績が若干劣勢のようです。

一般的にはミドルリターン・ミドルリスクと言われるREITですが、市場規模が小さいため投資資金の流出入にともなって株式以上に値動きが激しくなることもあります。

バランス投信（4・6・8資産均等型）ほか年間リターン

下の図表はバランスファンド（4・6・8資産均等型）に準拠したポートフォリオと全世界株式（国内株式10％：先進国株式80％：新興国株式10％）の年間リターンを示しています。

○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村アセットマネジメント「投信アシスト」より

2003年3月31日から2019年1月31日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

以上は売買手数料、税金等の費用は考慮していません。過去の指数データによるシミュレーションは将来の運用成績を保証するものではありません。

・楽天・全世界株式、バランス（株式重視・均等・債券重視型）調整局面の騰落率ほか

・直近の調整局面での下落率・上昇率を比較 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）（3地域均等型）（オール・カントリー） 基準価額のマイナス幅が控えめだったのは？

・先進国株式、米国株式、バランス投信の調整局面の下落率と上昇率ほか





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