「2018年12月楽天証券NISAランキング6～10位 eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか積立投資の成績は？」「個人向け国債キャッシュバックキャンペーン」「ふるさと納税とインデックス投信の値動き」

楽天証券NISAランキング

2018年12月の楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）でベスト10のうち6～10位の投資信託について、特徴と積立投資の通算成績（2018年1月～）を簡単にまとめてみました。

NISA（少額非課税投資制度）の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。

楽天証券NISAランキング6～10位

楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）の6～10位は下記の通りです（2018年12月1日～同年12月31日）。運用管理費用（信託報酬）は年率（税込）です。

6位↓（前回5位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
（運用管理費用 0.27000％）

7位↑（前回8位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
（運用管理費用 0.17280％）

8位↓（前回7位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
（運用管理費用 0.20412％）

9位→（前回9位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式（TOPIX構成銘柄）に投資
（運用管理費用 0.17172％）

10位→（前回10位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
（運用管理費用 0.17172％）

積立投資の成績

毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は国内資産は当日、海外資産は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

2018年から始まった「つみたてNISA」では毎月およそ3万3千円（33,333円）まで積立可能です。

資産クラスの近いものを先に並び変えています。まずは国内株式インデックスファンドから。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

次は新興国株式インデックスファンドとバランスファンドです。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は2018年7月3日設定で日が浅いため、参考に同じ「S＆P500指数」連動型の『iFree S＆P500インデックス』（運用管理費用は税込0.243％）の成績も一緒に掲載します。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

直近の株式市場は世界景気の減速懸念から調整を余儀なくされていますが、定額の積立投資では口数を多く買うチャンスかもしれないですね。

「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は下の表の通りです。

2019年1月11日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記の期間では一括投資より積立投資のほうが優勢ですが、市場が好調で上昇が続いている局面では積立投資が機会損失になる場合もあります。

個人向け国債キャンペーン

個人向け国債の利率

個人向け国債については財務省のWEBサイトが詳しいです。

個人向け国債は1万円から購入可能で、最低でも0.05％の金利が保証されています（元本割れなし）。

1年経過したら中途換金も可能です（直前2回分の各利子（税引前）相当額×0.79685が差し引かれます）。

1月（1月10日～1月31日）募集の個人向け国債の利率（税引前）は下記の通りです。

変動10年（第106回）　0.05％（半年ごとに金利が変動）

固定5年（第94回）　0.05％（固定金利）

固定3年（第104回）　0.05％（固定金利）

コクサイ先生 出典：財務省 https://www.mof.go.jp/jgbs/individual/kojinmuke/download/logo/

SBI証券と大和証券の個人向け国債キャンペーン

SBI証券と大和証券で購入金額に応じてキャッシュバック（現金プレゼント）というキャンペーンを実施中です。

※ SBI証券のキャッシュバックは25万円が上限

キャンペーン期間は下記の通りです。

SBI証券
2019年1月10日（木）16:00 ～ 同年1月30日（水）14:00（予定）
※ キャッシュバックは2019年2月中旬ごろの予定

大和証券
2019年1月10日（木） ～ 同年1月31日（木）
※ プレゼントの入金は2019年3月15日（金）ごろの予定

キャンペーンの詳細はSBI証券と大和証券のホームページで確認をお願いします。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

大阪府 泉佐野市

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福岡県 みやま市

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンド等の値動き

2019年1月11日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・三井住友AM「先月のマーケットの振り返り」（PDF）

・岡三AM「トランプ大統領は米中貿易摩擦の一時休戦を摸索か」（PDF）

・アセットマネジメントOne「FOMC議事要旨は慎重姿勢がうかがえる内容」（PDF）

米中貿易協議の進展期待などから株価が上昇と報道されていますが、その真偽はともかく、先行きが不透明だからと市場から投資資金を引き上げてしまうと反発局面を逃しかねないのが怖いですね。

毎週更新

・eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やSBI等の全世界株式と比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT FANG+、SMT 米国株配当貴族等と比較





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