『ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）』（愛称：ファンドパック5）の特徴や運用実績を、定番バランスファンドや全世界株式インデックスファンドと比較しながら、簡単にまとめてみました。
比較の対象は『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』、『世界経済インデックスファンド』、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』です。
すべて、つみたてNISAの対象商品です。金融庁のつみたてNISA対象商品届け出一覧（PDF）では、『ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）』はバランス型に分類されています。
ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）ほか特徴
『ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）』（ニッセイAM）は世界の株式とREIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.3564％です。購入時手数料や解約時の信託財産の留保額はありません。
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| 基本投資割合 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％です。購入時手数料や解約時の信託財産の留保額はありません。
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| 基本投資割合 |
『世界経済インデックスファンド』（三井住友トラストAM）は世界の株式と債券に分散投資します。
基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率を参考に決定されます。年1回、地域別構成比の見直しを行います。
運用管理費用（年率）は税込0.55％です。購入時手数料（上限：税抜3％）と解約時の信託財産の留保額（0.1％）が設定されています。ネット証券などノーロード（購入時手数料なし）の場合もあります。つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロードです。
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| 2019年8月末現在 |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信）は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.222％程度です。
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| 2019年10月末現在 |
今回、取り上げたファンドは原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。
ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）ほか成績
下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2017年11月19日～2019年11月20日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年11月19日～2019年11月20日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです。
下落率は2018年10月2日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年11月19日の数字です。
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| 2019年11月19日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
過去1年、過去2年の騰落率では、最近、国内REITが好調なこともあって『ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）』は、バランスファンドだけでなく全世界株式インデックスファンドも上回る成績です。
REITも意外と値動きが大きい点には注意が必要ですが、NISAの非課税メリットを最大限に生かしたいと思ったら、期待リターンの高い、債券なしのバランスファンドにも一定の合理性はあるかもしれませんね。
ただ、『ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート）』の純資産総額は、2017年11月17日の設定日から約2年が経過していますが1億円にも届いていません。長期投資の対象にするには、いささか心もとない感じがします。
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