大和投資信託のインデックスファンドiFreeシリーズは2016年9月8日に設定されたばかりですが、低コストを武器に大手ネット証券の積立ランキングの上位にすでに入っているようです。
iFreeシリーズの設定来約1カ月の「国内と外国リート（不動産投資信託）」の成績を既存のSMTやeMAXIS、Funds-i、ニッセイ、たわらと比較してみました。iFreeシリーズの設定日の基準価額は1万円ちょうどにそろえられているわけではないようです。信託報酬は税抜きの数字です。
国内リート（J-REIT）成績比較
国内リート（不動産投資信託）を対象にしたインデックスファンドの成績は、過去1カ月強の期間ではたわらが1位、Funds-iが2位、iFreeが3位、ニッセイが4位、eMAXISが5位、SMTが6位でした。いずれも赤字で、短期間かつ国内リートは銘柄数も少ないこともあってか差はごくわずかでした。
外国リート成績比較
ニッセイだけ先進国に加えて新興国も投資の対象に含んでいます。またニッセイは新興国を含んでいるにもかかわらず他社に比べて組入銘柄数が少なめです（ニッセイ288銘柄、他社320～321銘柄）。
外国リート（不動産投資信託）を対象にしたインデックスファンドの成績は、アメリカの利上げ観測の強まりもあっていずれも赤字でした。
過去1カ月強の期間ではiFreeが1位、ニッセイが2位、eMAXISが3位、SMTが4位、たわらが4位、Funds-iが5位でした。iFreeはニッセイ以外の他社とベンチマークは共通ですが上振れしていて、もう少し長期で見守る必要がありそうです。
まとめ
信託報酬（運用管理費）が安い投資信託が登場すると乗り換えるべきか否か悩ましいですよね。売却したときに手数料（信託財産留保額）だけじゃなくて、含み益があると少なからぬ税金も取られてしまいますし。信託報酬は比較的高めでも運用成績にそんなに違いはないか、中にはむしろ良好なものもありますから、慌てて全部乗り換える必要もないのかもしれないですね。積立投資なら今まで購入した分はそのままにして、毎月積み立てている投資信託を切り替えるのが現実的でしょうか。
追記
「iFree 外国REITインデックス」、10月に入ってからの数字を見ると、設定日からの比較にくらべ同じS＆P先進国REIT指数をベンチマークとするほかのファンドとそこまで大きくはかい離していないようです。
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