『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型・株式重視型・債券重視型）』実績比較　月1万円の積立投資の評価額も確認

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』の特徴と運用実績を『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』と比較してみました。

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』はゆうちょ銀行のつみたてNISAでも投資可能です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。

セゾン・バンガードGBと楽天・インデックス・バランスの特徴

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』（セゾン投信）は、世界30ヵ国以上の株式と10ヵ国以上の債券に分散投資します。

原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。


『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』（楽天投信投資顧問）、『同（株式重視型）』（楽天投信投資顧問）、『同（債券重視型）』（楽天投信投資顧問）は世界の株式と債券に分散投資します。

債券への投資は為替ヘッジを行い、為替リスクの低減をめざします。


今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。

セゾン・バンガードGBと楽天・インデックス・バランスの運用実績

下のチャートは過去3年の基準価額の推移（2018年12月28日～2021年12月27日）を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。


騰落率の比較は下の表の通りです（2021年12月27日現在）。

コロナショック時の調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月18日（楽天は～同24日）の数字です。


『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』のみ解約時の信託財産留保額（0.1％）が設定されています。

新興国債券を含まず外貨建資産の為替ヘッジを行わない『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』に対し、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』は新興国債券を含み、債券部分は為替ヘッジを行います。

そのため株式と債券が半分ずつという資産配分は共通でも『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』と『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』にはそれぞれに若干優勢な時期・劣勢な時期があります。

直近は米国の利上げを前に新興国資産が出遅れていて円安傾向でもあるので『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』に追い風が吹いているようです。

『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』は、『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』よりもコストが少し割高なものの、純資産総額が圧倒的に大きい点は魅力的かもしれませんね。

実質的な投資対象にしている海外のファンドの規模が大きくても、投資信託自体の純資産総額が大きくならないと運用が安定しないこともあります。

コロナ禍の大規模な金融緩和によるバブルも警戒されていますが、たとえ反動があったとしてもリーマンショック後の低迷からも力強く回復したように乗り越えられると信じたいです。

セゾン・バンガードGBほか積立投資（月1万円）の成績

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2021年12月27日）。

毎月1日を積立日に設定しています（約定日はセゾンは翌々営業日、楽天は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年12月27日現在の数字です。


『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』と『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』の積立投資の成績の詳細は下の表の通りです。


『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』と『同（債券重視型）』の積立投資の成績の詳細は下の表の通りです。

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