『セゾン資産形成の達人ファンド』楽天・全世界株式や楽天・全米株式と実績比較・評価　毎月1万円の積立投資の評価額も確認-NISAで積立投資手帳

ゆうちょ銀行のつみたてNISAでも投資可能な『セゾン資産形成の達人ファンド』の運用実績を全世界株式および米国株式インデックスファンドと比較してみました。

つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てた場合の評価額の推移も確認しています。

比較の対象は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』です。

セゾン資産形成の達人ファンド、楽天・全世界株式ほか特徴

アクティブ運用の『セゾン資産形成の達人ファンド』（セゾン投信）は、投資対象ファンドを通じて海外および日本の株式に幅広く分散投資します。株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。

投資先ファンドの選定は企業分析をしっかり行っていること、長期的な視点で運用されていること、手数料が適正なことを条件としています。適格機関投資家限定のファンドにも投資しています。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込1.35％±0.2％程度です。解約時の信託財産留保額（0.1％）が設定されています。

セゾン資産形成の達人ファンド　業種別構成比（ヘルスケア、情報技術、資本財・サービスほか）と国別構成比（アメリカ、日本、スイスほか）

セゾン資産形成の達人ファンド
業種別構成比と国別構成比
2020年2月末現在（同年3月度運用レポートより）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス　業種別構成比（金融、テクノロジー、資本財ほか）と国・地域別構成比（アメリカ、日本、イギリスほか）

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
業種別構成比と国・地域別構成比　2020年3月末現在

『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。

CRSP USトータル・マーケット・インデックス　業種別構成比（テクノロジー、金融、ヘルスケアほか）

CRSP USトータル・マーケット・インデックス
業種別構成比　2020年3月末現在

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。

セゾン資産形成の達人ファンドほか運用実績

下のチャートは後発の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』および『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来2年7ヵ月弱の期間（2017年9月29日～2020年4月22日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2017年9月29日～2020年4月22日
過去の実績は将来を保証するものではありません

『セゾン資産形成の達人ファンド』ほか騰落率の比較は下の表の通りです（2020年4月22日現在）。

調整局面の上昇率は2020年3月23日（楽天・全世界株式／全米株式は24日）～2020年4月22日の数字、調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月23日（楽天・全世界株式／全米株式は24日）の数字、設定来騰落率は2年7ヵ月弱の数字です。

2020年4月22日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

直近は反発しているものの、コロナショックによるマーケットの動揺が続いています。

運用管理費用はインデックスファンドのライバルより割高な『セゾン資産形成の達人ファンド』ですが、上記の期間の運用実績は比較的健闘していますね。

セゾン資産形成の達人ファンドほか積立投資の成績

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2020年4月22日）。

つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています。約定日は『セゾン資産形成の達人ファンド』は翌々営業日、それ以外は翌営業日です。1日が休日の場合は後ずれします。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年4月22日現在の数字です。