2019年1月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較6~10位 楽天・全米株式、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、同 新興国株式ほか

2019年2月5日火曜日

投信ランキング

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2019年1月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較・評価・解説6~10位

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2019年1月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)でベスト10のうち6~10位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。

1~5位については、こちらの記事をご覧ください。

つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトで解説されています。金融庁のリーフレット(PDF)や「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)もわかりやすいです。




つみたてNISA人気ランキング6~10位(SBI証券)

SBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)の6~10位は下記の通りです(2019年1月1日~同年1月31日)。

6位↑(前回7位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資

7位↓(前回5位)ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式(日経平均株価採用銘柄)に投資

8位↓(前回6位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む全世界の株式(大型株と中型株)に投資

9位↓(前回8位)eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式(大型株と中型株)に投資

10位↓(前回9位)<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式(TOPIX構成銘柄)に投資


楽天・全米株式ほか特徴

資産クラスの近いものを先に並び替えています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
2018年11月末現在(同年12月末月報より)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』は、日本を含む世界の株式を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年12月末月報より

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 組入上位10ヵ国・地域
2018年12月末月報より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年12月末月報より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10ヵ国・地域
2018年12月末月報より

ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価(日経225)」に連動する投資成果をめざします。

ニッセイ日経225インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年12月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東証第1部上場の全銘柄を対象にした「東証株価指数(TOPIX)」の値動きに連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年12月末月報より
組入銘柄数は同年2月20日付運用報告書より

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


楽天・全米株式ほか費用

投資信託を保有中にかかる運用管理費用(信託報酬)は下記の通りです。すべて年率(税込)です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
0.16960%

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
0.15336%

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
0.20412%

ニッセイ日経225インデックスファンド
0.27000%

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
0.17172%

つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。上記の投資信託は解約時の信託財産留保額はありません。

「日経平均株価(日経225)」に連動する投資信託では、『eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)』のほうが運用管理費用が年率で税込0.1674%とさらに低廉です(2019年2月15日より PDF)。


楽天・全米株式ほか運用実績

下のグラフは過去およそ1年間(2018年1月末~2019年1月末)の基準価額の推移を比べたものです(起点の基準価額を1万円に統一)。

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』は設定から1年未満のため同じ指数(「MSCI ACWI」)に連動する「全世界株式インデックス・ファンド」を代用しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドの基準価額の推移
基準価額の推移(月末ベース)
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下記の通りです(2019年2月5日現在)。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、ニッセイ日経225インデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドの騰落率
2019年2月5日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

世界経済の減速懸念などから軟調になっていた株式市場は反発しています。


まとめ

つみたてNISAは長期(20年)の積立投資を前提としています

人の心理として相場が好調な時ほど強気になってもっと買いたくなり、不調な時ほど弱気になって相場から逃げ出したくなりますよね。

高値づかみや底値での投げ売りを防ぐには、分散されたポートフォリオに積立の設定をしたら後は世界経済の成長を信じて、投資のことはむしろ忘れてしまうくらいの方がいいのかもしれませんね。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

毎月一定の額でも積立を継続するなら、基準価額が下がっている時にはより多くの口数を購入することができます

含み損は憂鬱でも、将来の投資の果実を得るための種まきをしていると思えば多少は気が晴れるでしょうか。


2019年1月SBI証券つみたてNISA人気ファンド比較1~5位 ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式(S&P500) 、同 バランス(8資産均等型)、ひふみプラス

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