個人型確定拠出年金（iDeCo）や特定口座の成績（2016年12月末）とiDeCoの解説サイト紹介

あけましておめでとうございます

今年から対象者が増えて基本的に60歳未満の全ての成人が利用できるようになった個人型確定拠出年金(iDeCo)の2016年12月末の成績を確認してみました。特定口座の2016年12月末の成績もいっしょにまとめてみました。

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個人型確定拠出年金(iDeCo)の成績

iDeCoの成績は現在58,042円の黒字（損益率7.9％）です。iDeCoでは「SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ＜DC＞」、「EXE-i 先進国株式ファンド」、「DCニッセイ外国株式インデックス」の3つの投資信託に保有しています。現在積み立てているのは「DCニッセイ外国株式インデックス」だけです。

投資していた時期が違うので、この表は投資信託同士の成績をくらべるのには向きません。

個人型確定拠出年金(iDeCo)の解説サイト紹介

厚生労働省のサイトでパンフレットがダウンロードできます。iDeCoの仕組みについてはNPO確定拠出年金教育協会の「iDeCoナビ」がわかりやすいです。投資信託にまつわる情報を集めたモーニングスターの「iDeCoのポータルサイト」も情報量が多くておすすめです。さらに詳しく知りたい方は国民年金基金連合会の個人型確定拠出年金のサイトをご覧ください。

特定口座の成績

投資資金が豊富にあるわけではないので、特定口座の投資信託はいずれ売却してNISAやiDeCoでの積み立て資金にする予定です。特定口座の場合、黒字だと売却した際に課税されてしまうのが悩みどころですね。まあ、好調な相場がずっと続くとは限らないのでタイミングを見計らいたいと思います。




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