楽天証券iDeCo『セゾン資産形成の達人ファンド』『iTrust世界株式』『楽天・全世界株式』特徴や運用実績を比較・評価

楽天証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）で投資可能な全世界株式を対象にした投資信託の特徴や運用実績について簡単にまとめてみました。

比較の対象は『セゾン資産形成の達人ファンド』、『iTrust世界株式』、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』です。

セゾン資産形成の達人ファンドほか特徴

アクティブ運用の『セゾン資産形成の達人ファンド』は、投資対象ファンドを通じて主として海外及び日本の株式に幅広く分散投資します。株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。

投資先ファンドの選定は企業分析をしっかり行っていること、長期的な視点で運用されていること、手数料が適正なことを条件としています。適格機関投資家限定のファンドにも投資しています。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込1.35％±0.2％程度です。解約時の信託財産留保額は0.1％です。

セゾン資産形成の達人ファンド 2019年4月末現在（2019年5月度運用レポートより）

アクティブ運用の『iTrust世界株式』（愛称：世界代表～勝ち組企業厳選～）は、豊富な資金力、優れた開発力、価格競争力、ブランド力、マーケティング力など高い競争優位性をもつグローバル優良企業の株式に分散投資します。

運用管理費用（年率）は税込0.9612％です。

iTrust世界株式 2019年5月末月報より

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.2196％程度です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年4月末現在（同年5月末月報より）

今回取り上げた投資信託は、原則として為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。

セゾン資産形成の達人ファンドほか運用実績

下のチャートは後発の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来1年9ヵ月弱（2017年9月29日～2019年6月20日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移 2017年9月29日～2019年6月20日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年6月20日現在）。

2019年6月20日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

海外ETFを通じて世界49ヵ国の約8,000銘柄を組み入れた『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』に比べると、アクティブ運用の『セゾン資産形成の達人ファンド』も『iTrust世界株式』も組入国数や銘柄数が厳選されています。

特に『iTrust世界株式』は2019年5月末現在16ヵ国69銘柄の組入にとどまり、新興国の比率も2.8％と投資対象が絞り込まれている印象を受けます。

コスト面も考え合わせると、アクティブ運用の投資信託はポートフォリオのスパイスとしてなら面白い選択肢かもしれませんね。

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